1. Početna
  2. Tržišta
  3. Poslovanje s korporativnim klijentima
 

Poslovanje s korporativnim klijentima

Poslovanje s korporativnim klijentima

Pružamo sofisticiranu, prilagođenu i strateški orijentiranu podršku međunarodnim, velikim, srednjim i malim poduzećima. Naš pristup temelji se na stručnom iskustvu, širokoj paleti financijskih instrumenata i konkurentnim uvjetima, omogućujući učinkovito upravljanje deviznim i kamatnim rizicima.

 

Temeljne aktivnosti poslovanja s korporativnim klijentima su:

  • Trgovanje proizvodima financijskih tržišta s korporativnim klijentima OTP banke d.d.
  • Izgradnja i razvijanje dugoročnih partnerskih odnosa s klijentima.
  • Kreiranje dodane vrijednosti za korporativne klijente OTP banke d.d. putem pružanja strateški relevantnih i analitički utemeljenih uvida iz domene financijskih tržišta. 

 

Klijentima omogućujemo uvid u tečajeve i kupoprodaju deviza u realnom vremenu putem besplatne on-line aplikacije OTP FX Trader.

Proizvodi koje nudimo klijentima su slijedeći:

 FX spot (kupoprodaja deviza po povlaštenom tečaju)

  • Prilikom kupnje/prodaje deviza za sve transakcije veće od 10.000 eura u protuvrijednosti bilo koje valute s tečajne liste nudimo povlašteni tečaj, koji je moguće izravno dogovoriti s ovlaštenim osobama OTP banke d.d.
  • Ovisno o tržišnim kretanjima u trenutku zaključivanja transakcije moguće je ostvariti značajne uštede u odnosu na službenu tečajnu listu banke.

 FX forward (terminska kupoprodaja deviza)

  • Transakcije se odnose na kupoprodaju deviza po unaprijed određenom tečaju na točno određeni datum u budućnosti (uobičajeno od tri dana do 12 mjeseci, ali može i dulje, do tri godine).
  • Tečaj u budućnosti izveden je iz trenutno važećeg tržišnog tečaja i razlike u tržišnim kamatnim stopama na određeni valutni par.
  • Koristi se kao instrument zaštite od tečajnog rizika (hedging) te time i budućih novčanih tokova.

 FX swap (premošćivanje nelikvidnosti u određenoj valuti)

  • Transakcije čine dogovor dviju strana o „zamjeni“ valuta. Zamjena se vrši simultanom kupoprodajom valuta u sadašnjosti (kupnja/prodaja deviza - SPOT) uz istovremenu ugovorenu obratnu radnju u budućnosti (terminska kupnja/prodaja deviza - Forward)
  • Transakcije se uobičajeno dogovaraju do  godinu dana uz mogućnost prilagodbe ovisno o klijentovim potrebama i na duže rokove do tri godine.

 IRS Kamatni swap (zaštita od kamatnog rizika - Hedging)

  • Odnosi se na transakciju zamjene varijabilnih kamatnih stopa za fiksne i obrnuto, a sve u cilju zaštite od kamatnog rizika.
  • Korištenjem IRS-a klijenti mogu aktivno upravljati kamatnim rizikom, ostvariti zaštitu od rasta kamatnih stopa konverzijom varijabilne kamate u fiksnu na postojećim ili novim kreditnim aranžmanima, odnosno optimizirati kamatne troškove prelaskom s fiksne na varijabilnu kamatu u očekivanju pada referentnih stopa (EURIBOR).

 Poslovi novčanog tržišta - Depoziti

  • Prilagođena rješenja za učinkovitu alokaciju viškova likvidnosti putem Money Market depozita s rokovima od prekonoćnog (O/N) do 12 mjeseci, uz kombinaciju konkurentnih prinosa, sigurnosti kapitala i podršku u upravljanju novčanim tokovima.