Tim prodaje proizvoda riznice

Tim prodaje proizvoda riznice

 

Uloga Tima prodaje proizvoda riznice je trgovina proizvodima riznice s klijentima banke. Pored navedenog, Timu prodaje proizvoda riznice u cilju je njegovanje dobrih odnosa s klijentima banke, te pružanje svih potrebnih informacija istima, a koje se tiču djelokruga financijskih tržišta.

Tim prodaje proizvoda riznice je organizacijska jedinica unutar Odjela Riznice i nalazi se na tri lokacije:

  • Split
  • Zadar
  • Zagreb

Proizvodi koje nudimo klijentima su slijedeći:

 FX spot (kupoprodaja deviza po povlaštenom tečaju)

  • Prilikom kupnje/prodaje deviza za sve transakcije veće od 75.000 kuna u protuvrijednosti bilo koje valute sa tečajne liste nudimo povlašteni tečaj, koji je moguće izravno dogovoriti s ovlaštenim osobama Odjela prodaje proizvoda riznice.
  • Ovisno o tržišnim kretanjima u trenutku zaključivanja transakcije moguće je ostvariti značajne uštede u odnosu na službenu tečajnu listu Banke.

 FX forward (terminska kupoprodaja deviza)

  • Transakcije se odnose na kupoprodaju deviza po unaprijed određenom tečaju na točno određeni datum u budućnosti (uobičajeno od 3 dana do 12 mjeseci, ali može i dulje, do 3 godine).
  • Tečaj u budućnosti izveden je iz trenutno važećeg tržišnog tečaja i razlike u tržišnim kamatnim stopama na određeni valutni par.
  • Koristi se kao instrument zaštite od tečajnog rizika (hedging) i time budućih novčanih tokova.

 FX swap (premošćivanje nelikvidnosti u određenoj valuti)

  • Transakcije čine dogovor dviju strana o „zamjeni“ valuta. Zamjena se vrši simultanom kupoprodajom valuta u sadašnjosti (kupnja/prodaja deviza - SPOT) uz istovremenu ugovorenu obratnu radnju u budućnosti (terminska kupnja/prodaja deviza - Forward)
  • Transakcije se uobičejeno dogovaraju do 1 godine.

 IRS Kamatni swap

  • Odnosi se na transakciju zamjene varijabilnih kamatnih stopa za fiksne i obrnuto, a sve u cilju zaštite od kamatnog rizika.
  • Zamjenom kamatnjaka omogućava se usklađivanje kamatne nepodudarnosti aktive i pasive, zaštita od porasta kamatnih stopa (zamjena varijabilne kamate na dug za fiksnu), ali i smanjivanje troškova nastalih s naslova kamatnih plaćanja (zamjena fiksne kamate na dug za varijabilnu) u slučaju pada referentnih kamatnjaka (Euribor, Libor...).